Az Európai Unió hamarosan döntést hoz arról, hogy jóváhagyja-e azt a javaslatot, amely arra kényszerítené a kriptós cégeket, hogy a tranzakciók végrehajtása során adatokat gyűjtsenek mind a küldő, mind pedig a fogadó félről egyaránt.
Az úgynevezett “travel rule” (utazási szabály) arra kötelezi a bankokat és a fizetési társaságokat, hogy olyan információkat őrizzenek meg amelyek a küldő és a címző fél között cserélnek helyet.
Most az Európai Parlament egy olyan szavazás felé közeledik, amely dönteni fog a kripovaluta cégekre vonatkozó “travel rule” hatályainak kiterjesztéséről. A szavazásra a tervek szerint a következő hetekben kerül majd sor.
A “travel rule” szabály előírja, hogy minden 1 000€ feletti pénzügyi tranzakciót jelenteni kell a pénzügyi hatóságoknak. Bár ezt a pénzmosás elleni küzdelem győzelmeként emlegették, az új javaslat célja a bejelentési küszöb megszüntetése.
Az európai tőzsdék számára kötelezővé válhat minden kripto tranzakció bejelentése
Abban az esetben, ha a javaslat elfogadásra kerül, a tőzsdék kötelesek lesznek jelenteni minden egyes kripto tranzakciót, akár 5€-s érték alatt is.
A törvényjavaslat előterjesztői azzal érvelnek, hogy a kriptovalutákkal végrehajtott kis összegű tranzakciókat gyakran terrorizmus finanszírozására vagy esetleg pénzmosásra használják fel.
Ezek a kiskapuk lehetővé tennék a digitális eszközök felhasználását bűncselekmények finanszírozására és eltitkolására, mivel az illegális tőke névtelenül és földrajzi korlátok nélkül mozoghat.
“Sok tőzsde kemény ellenállást mutat a határozat ellen, mint ahogy az várható is volt, de abból, amit nemrégiben egy EP képviselővel folytatott csevegésből hallottam, a nagy többség a küszöb érték eltörlése mellett áll.”
-mondta Ajinkya Tulpule, a bitFlyer kriptovaluta tőzsde úgyfélszolgálatért felelős vezetője.
Tulpule elmondta, hogy szerinte előfordulhat, hogy a kriptotőzsdéknek fel kell függeszteniük bizonyos tranzakciókat, míg a Know Your Costumer (KYC) folyamatok teljesen be nem fejeződnek. Ez, egyebek mellett, a tranzakciók késedelmes lezajlásához is vezethet.
“Vannak olyan koinok, amelyeket nem fednek le a tranzakció figyelő rendszerek”-mondja Tulpule. Ez egy másik olyan hátrány, amellyel a kriptovaluta tőzsdéknek meg kell küzdeniük, az új szabályozási rendszer bevezetése mellett.
Az európai kriptoipar számára hamarosan bevezetésre kerül a Markets in Crypto Assets (MiCA) elnevezésű szabályozás. A jogszabály célja “az elosztott főkönyvi technológia (DLT) és a virtuális eszközök szabályozásának egyszerűsítése az Európai Unión belül, miközben mind a felhasználókat, mind pedig a befektetőket meg szeretné védeni“.