CryptoMex 
Elmondhatjuk, hogy számos mód létezik arra, hogy jelentős passzív jövedelemre tegyünk szert a kriptopiacon.
Kapcsolódó:
A kriptovaluta befektetők két fő bevételszerzési módszere a hozamvadászat és a stakelés. A kereskedéssel ellentétben a hozamvadászat sokkal biztonságosabb, melynek során a felhasználók jelentős bevételre tehetnek szert. Jelen cikkben mindkét módszer bemutatásra kerül, valamint arról is szó lesz, hogyan lehet ebbe belevágni.
Jelen leírás témái a következők lesznek:
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és Hozamvadászat : Mi a DeFi? Hogyan tehetünk szert passzív jövedelemre?
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és Hozamvadászat: Proof-of-Work vs. Proof-of-Stake
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és hozamvadászat : A stakelés működése
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és hozamvadászat : PoS kriptovaluták stakelése
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és hozamvadászat : A stakelésre legalkalmasabb 5 kriptovaluta
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és hozamvadászat : Mi a hozamvadászat?
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és hozamvadászat : Hogyan működik a hozamvadászat?
- Likviditási szolgáltatók (LPs) és likviditási poolok
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és hozamvadászat : A hozamvadászat kockázatai
- A fedezetek likvidálhatók?
- Áringadozások
- A protokoll hibái
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és hozamvadászat : A legjobb hozamvadász lehetőségek
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és hozamvadászat : Stakelés vs. hozamvadászat
- Kriptovaluta Passzív Jövedelem: Stakelés és hozamvadászat : Melyik a jobb? Stakelés vs hozamvadászat
1. Stakelés és hozamvadászat : Mi a DeFi? Hogyan tehetünk szert passzív jövedelemre?
A DeFi tulajdonképpen decentralizált pénzügyeket foglalja magában, valamint az összes blokklánc hálózatra épülő Dappot. A felhasználók lehetőséget kapnak a kriptovaluta vásárlásra, eladásra, kölcsönzésre, valamint kölcsönöket is felvehetnek, pont, mint a hagyományos bankrendszerben.
A kriptovaluta befektetők könnyedén passzív jövedelemre tehetnek szert a DeFi hitelezési platformokon és a likviditási poolokon keresztül. Mióta a DeFi piac berobbant 2020-ban, sok kölcsönzési platformot hoztak létre, lehetővé téve a felhasználók számára, hogy hozamvadászokká váljanak. Azóta sok lelkes kriptovállalkozó hasonlítja össze a hozamvadászatot a stakeléssel, valamint foglalkoznak azzal is, hogy melyik az eredményesebb.
Sokféle útja létezik a DeFi hozamgyűjtésnek. A kriptovaluta tulajdonosok legfőbb a dolga a legjobb út megtalálása befektetéseik számára, valamint azok megtérülése érdekében.
2. Stakelés vs. hozamvadászat Proof-of-Work vs. Proof-of-Stake
A Proof-of-Work (PoW) és a Proof-of-Stake (PoS) két konszenzus mechanizmus, melyet a blokklánc platformokon belüli tranzakciók érvényesítésére használnak.
A legelső blokklánc, amely PoW-t használ, a Bitcoin. Ez a mechanizmus, melyet gyakran bányászatnak is hívnak, hardvert használ a csomópontok érvényesítésére, valamint új blokkok létrehozására. A gépeknek igen bonyolult számításokat kell végezniük, ez pedig maga után vonja a nagy elektromos energia számlákat, amelyek miatt a gépek fenntartása igen költséges. Emiatt a bányászat nem egy fenntartható rendszer, és nem is mindenki lehet bányász a hálózaton.
A Proof-of-Stake a PoW egy alternatívája, mely kevésbé energiaigényes. Bányászat helyett a hitelesítők kriptovalutáikat helyezik letétbe új blokkok létrehozása céljából. Sok új platform a stakelést részesíti előnyben, hiszen ez egy környezetbarátabb mechanizmus a blokkláncok számára.
Az Ethereum a legnépszerűbb DeFi hálózat. Már megkezdte hálózatának PoS mechanizmusra való frissítését, hogy megfelelő tranzakciós átviteli sebességet biztosítson. Az Ethereum 2.0 2022-ben készül majd el, de az Ethereum stakelésére már az átállás előtt is volt lehetőségük a befektetőknek.
3. Stakelés és hozamvadászat : A stakelés működése
A felhasználóknak egy bizonyos fix összeget kell befizetniük ahhoz, hogy hitelesítőkké váljanak, vagy részt vehessenek a likviditási poolokban. Minden egyes stakelési platformnak kissé eltérő szabályai lehetnek, de a legelterjedtebb mód a stakelési poolok használata.
A stakelés tulajdonképpen a kriptovalutáink zárolását jelenti, emiatt pedig kriptobefektetéseket igényel. A stakelés segít a hálózat biztonságosabbá tételében és a passzív jövedelemszerzésben.
A likviditási pooloknak más-más feltételeik vannak, és más-más APY-val rendelkeznek. Az APY az éves százalékos hozamot jelenti és az adott pool éves bevételét ábrázolja. Ezért befektetés előtt tanácsolt megvizsgálni az adott likviditási pool feltételeit, mivel egyesek fix időkerettel vagy alacsonyabb APY-vel rendelkeznek, mint mások.
Ahhoz, hogy stakeléssel a lehető legmagasabb passzív jövedelemre tehessünk szert, tanulmányoznunk kell a stakelés minden egyes lépését.
4. Stakelés és hozamvadászat: PoS kriptovaluták stakelése
A stakelés nem egy bonyolult folyamat, és bármilyen szóba jöhető kriptovalutával elvégezhető. Azt viszont fontos megjegyezni, hogy csak a Proof-of-Stake mechanizmusban elfogadott kriptovaluták használhatók stakelésre. A bitcoin például a PoW blokklánchoz tartozik ezért nem stakelhető.
Íme a kriptovaluta stakelés 4 legegyszerűbb módja:
- Pénztárca segítségével
- Kriptotőzsdén keresztül
- Csatlakozás poolokhoz
- Válj hitelesítővé
A különböző kriptovaluták esetében apróbb különbségek lehetnek a stakelést illetően, ezért fontos minden kriptovaluta és azok stakelésének tanulmányozása.
A kriptovaluta stakelés legegyszerűbb lépései a következők:
- Válasszunk kripto pénztárcát.
- Utaljuk át a kriptopénzünket ebbe az adott pénztárcába.
- Döntsünk valamelyik staking pool mellett. A kriptotőzsdék nem mindig nyújtanak túl sok lehetőséget.
- Zároljuk a kriptokészletünket a stakeléshez.
- Várjunk, hogy begyűjthessük a stakelési jutalmunkat (vagyis a passzív jövedelmünket).
A hideg pénztárca stakelés lehetősége is elérhető. Ez a módszer teljeskörű védelmet biztosít a stakelt készleteink számára, még akkor is, ha nincs internet elérhetőség.
Az Ethereum 2.0 már lehetővé teszi a stakelést. A hitelesítővé válás feltétele, hogy rendelkezz 32 ETH-val, és a technikai tudással, ahhoz, hogy egy hitelesítési csomót hozz létre. Más esetben kriptotőzsdét (pl. Binance) is használhatunk az Ethereum stakeléshez.
A Cardano már jól ismert az ADA stakeléshez használt pénztárcáiról. Néhányan azt hihetik, hogy Cardanot bányászhatnak, de ez nem így van.
A Cardano esetében egy hálózatra csatlakoztatott pénztárcára van szükség, és a stakelés azonnal megkezdődik. Azok akik nem szeretnének kripto pénztárcát használni a stakeléshez, használhatnak helyette kriptotőzsdét, és Cardano vásárlás után azonnal el is kezdhetik a stakelést. Kripto pénztárca használatával stakelhető másik eszköz a Theta.
Két másik népszerű stakelhető kriptovaluta a PancakeSwap tőzsdén a Polkadot és a CAKE.
Kapcsolódó:
5. Stakelés és hozamvadászat: A stakelésre legalkalmasabb 5 kriptovaluta
A kriptovaluta stakelés lehetőségével élve, már több százmillió dollár került lekötésre. A DeFi piac pedig még mindig növekvőben van. A stakelési platformok használatával lehetővé válik a rendszeres kriptovaluta befektetők számára nyereségeik növelése és a passzív jövedelemszerzés.
Egy jövedelmező blokklánc hálózathoz aktív fejlesztői csapatra, és a platform valós felhasználási eseteire van szükség. Minél több befektető érdeklődik iránta, a hálózat annál jobban növekszik, és elnyeri új befektetők és fejlesztők érdeklődését.
A legeredményesebben stakelhető kriptovaluták a következők:
- Ethereum
- Cardano
- Tezos
- Polygon
- Theta
6. Stakelés és hozamvadászat : Mi a hozamvadászat?
A hozamvadászat a stakelés keretein belül egy újabb fogalomnak számít. Lehetőséget biztosít a befektetőknek arra, hogy gondosan megtervezzék és kiválasszák, hogy mely tokeneket és melyik platformon adjanak kölcsön. A kriptovaluta tulajdonosok számára rendelkezésre áll a lehetőség arra, hogy likviditási poolok használatával kölcsön adják kriptovalutáikat, mindezért pedig jutalomra tehetnek szert.
A hozamvadászat, vagy yield farming 2020 óta létezik, amikor az első DeFi kölcsönzési protokoll, a Compund megjelent. Ma már több fajta hozamvadászathoz használható DeFi kölcsönzési platform létezik, melyek mindegyikének megvan a maga előnye.
A kriptotulajdonosok olyan kölcsönzési platformokat használhatnak, mint a Compound vagy Aave, vagy közvetlenül likviditást biztosíthatnak a decentralizált tőzsdéken (DEX), mint az Uniswap vagy Pancake Swap.
Kapcsolódó:
A yield farming az a folyamat, melynek során a felhasználók elhelyezhetik alapjaikat valamelyik hitelezési platformon, ezután APY-t és platform tokeneket kapnak. Ezek aztán újra felhasználhatók lesznek hozamvadászatra.
A DEX használatához olyan koinpárokat kell biztosítanunk, melyek megfelelnek az érvényben levő likviditási pooloknak. Minden likviditási szolgáltató megkapja a poolhoz tartozó jutalom egy bizonyos százalékát, a biztosított összegnek megfelelően.
A hozamvadászok passzív jövedelme DEX esetében a hitelfelvevő valamint a likviditási pool felhasználói által fizetett kamatból származik. A hozamvadászat sokkal megbízhatóbb, mint a kriptokereskedelem, a stablecoinok pedig biztosítják a kockázatmentes nyereséget.
7. Stakelés és hozamvadászat: Hogyan működik a hozamvadászat?
Egy hagyományos banki rendszer estében az olyan műveleteket, mint a kölcsönzés vagy hitelfelvétel, a bankok kezelik. Ezen esetekben a bankok, mint közreműködők vesznek részt. A bankok order bookokat használnak, a hozamvadászat pedig okos szerződéseket vagy automatizált market markereket (AMM) használ a kriptovaluta kereskedés megkönnyítéséhez.
A likviditási szolgáltatók (liquidity provider-LP) a likviditási poolokban alapokat helyeznek el a rendszer fenntartása érdekében, mindezért pedig jutalmat kapnak.
A likviditási szolgáltatóknak köszönhetően más felhasználók kölcsönt vehetnek fel, kölcsönt adhatnak és kriptovalutákkal kereskedhetnek. Minden kriptoátutalásnak van egy bizonyos szolgáltatási díja, amelyeket az LP-k között osztanak fel.
Ezek mellett minden kölcsönzési protokoll natív tokennel rendelkezik, melyet elosztanak az LP-k között, ezzel tovább ösztönözve a likviditási pool alapjához történő hozzájárulást.
Amikor a hozamvadászatot a stakeléssel hasonlítjuk össze, fontos megemlítenünk, hogy a hozamvadászat még mindig új módszernek számít, és még van tanulnivaló annak terén, hogy hogyan lehet ebből a legtöbbet kihozni.
- Likviditási szolgáltatók (LPs) és likviditási poolok
Az order bookokat az AMM rendszerben tárolják. Az order bookok két fő alkotóeleme pedig a likviditási poolok és a likviditási szolgáltatók
De mi is az a likviditási pool? Tulajdonképpen egy okosszerződés amely alapokat tárol, hogy lehetővé tegye a kriptofelhasználók számára a hitelfelvételt, kölcsönzést, vásárlást és kriptovaluták eladását. Akik alapjaikat likviditási poolokban helyezik letétbe, azok a likviditási szolgáltatók (LP), alapjaik pedig a DeFi ökoszisztéma megerősítésére használódnak fel. Ők jutalmukat a likviditási poolból nyerik.
Gyakran az alacsony kereskedési volumenű tokenek profitálnak a legtöbbet a hozamvadászat révén, mivel csak így lehet könnyen kereskedni velük.
8. Stakelés és hozamvadászat: A hozamvadászat kockázatai
A hozamvadászat és a stakelés összehasonlítása esetében érdemes megjegyezni, hogy ez a két folyamat, különböző módon működik.
A hozamvadászat esetében olyan kockázatok is felmerülhetnek, amelyet minden kriptobefektetőnek ismernie kell.
- A fedezetek likvidálhatók
Kriptovaluta kölcsönzéskor fedezetet kell letétbe helyezni, amelynek fedeznie kell a hitelt. Ez a DeFi hitelek működési elve. Néhány hitelezési protokoll a kölcsönzött érték 200%-át is megköveteli fedezetként.
Ez azt jelenti, hogy a felhasználónak letétbe kell helyeznie egy bizonyos összeget ahhoz, hogy egy másikat kölcsönözzön. Viszont megtörténhet az is, hogy a letét vagy fedezet értéke hirtelen zuhanni kezd. A pool a veszteséget úgy próbálja megtéríteni, hogy a fedezetet a nyílt piacon eladja, de értékcsökkenés még így is előfordulhat, mely veszteséget okozhat a likviditási szolgáltatónak.
A hitelfelvevő emiatt pedig elveszti a fedezetet. Éppen ezért érdemes magas arányú fedezeti poolból felvenni a hitelt, így elkerülhetjük ezt a folyamatot.
- Áringadozások
A kriptopiac volatilis természete már mindenki számára ismert. Amíg a kereskedőknek és befektetőknek igen magas jutalmakat hozhat, a hozamvadászok a tokenek hirtelen értékcsökkenése esetén jelentős veszteségekkel számolhatnak. Ez pedig megtörténhet, ha valamilyen irányvonal arra készteti a piacot, hogy bizonyos tokeneket adjanak el vagy vegyenek.
- A protokoll buktatói
A hozamvadászat és az egész DeFi ökoszisztéma, a Dappok által nyújtott pénzügyi műveletek megkönnyítése érdekében, okos szerződéseken alapul. De az okos szerződések olyan programkódokból állnak, amelyeket még mindig emberek hoznak létre. Az emberek pedig hibázhatnak. Egy rosszul megtervezett protokoll vagy okos szerződés hacker támadásokhoz vagy más meghibásodásokhoz vezethet, ami pedig veszteséget von maga után.
9. Stakelés és hozamvadászat: A legjobb hozamvadász lehetőségek
A hozamvadászok támogatják azt általuk használt platformokat, mivel ezektől kapják jövedelmüket. A legjobb yield farmok két fő jellemzője a biztonság és a nagy hozam.
Minden egyes blokklánc egy sor hozamvadász hálózattal rendelkezik, amelyek mindegyike más-más feltételeket biztosít. Egyes befektetők a hozamvadásszá válás érdekében megvásárolják az ehhez szükséges alapokat. Más befektetők pedig a legjobb hozamvadász farmok megtalálására törekszenek a már birtokukban lévő eszközök számára.
A legutóbbi trendek és a kriptotér iránti érdeklődés tekintetében itt felsoroljuk az 5 legjobb hozamvadászatra alkalmas hálózatot, melyek szerintünk jó választásnak bizonyulnak:
- Ethereum
- Polygon
- Binance Smart Chain (BSC)
- Fantom
10. Stakelés és hozamvadászat: Stakelés vs. hozamvadászat
A hozamvadászatnak és a stakelésnek sok közös vonása van, és mindkettő tökéletesen alkalmas módszer a passzív jövedelemszerzésre. A legnagyobb különbség az, hogy a hozamvadászathoz olyan felhasználók kellenek, akik kriptoalapjaikat letétbe helyezik a DeFi platformokon. A stakelés esetében pedig a kriptobefektetők alapjaikat a blokkláncok támogatására, valamint a tranzakciók és blokkok hálózaton való érvényesítésére használják.
Ezt figyelembe véve vizsgáljuk meg a hozamvadászat és a stakelés közötti főbb különbségeket:
| Stakelés | Hozamvadászat | |
| Profit | A stakeléselőre meghatározott jutalomat biztosít, amit APY-ban fejeznek ki. Ez általában 5% körüli, de lehet ennél magasabb is, a stakelési módszer függvényében. | A hozamvadászat estében jól átgondolt befektetési stratégiára van szükségünk, ezért talán kicsit bonyolultabb, mint a stakelés. Ellenben sokkal nagyobb, akár 100%-os jutalmat is eredményezhet. |
| Jutalmak | A stakelési jutalmak a hálózat által, a hitelesítőknek, nyújtott ösztönzők, amelyek segítik a blokkláncot a konszenzus elérésében és új blokkok létrehozásában. | A hozamvadászattal szerezhető jutalmakat a likviditási pool határozza meg, amely változhat a token árváltozásainak függvényében. |
| Biztonság | A tokenek stakelését szigorú irányelvek határozzák meg, és közvetlenül kötődik a blokklánc konszenzusához. Ha valaki megpróbálja átverni a rendszert, azzal kockáztatja, hogy elveszíti fundjait. | A hozamvadászat DeFi protokollokon és okos szerződéseken alapul, amely támadási pontot nyújthat a hackerek számára, ha a programozást rosszul végezték az adott protokoll esetében. |
| Átmeneti veszteség kockázata | Kriptostakelés esetében nem beszélhetünk átmeneti veszteségről | A hozamvadászok bizonyos szintű kockázatnak vannak kitéve, amelyek a digitális eszközök volatilitásának tudhatók be. Átmeneti veszteség bekövetkezhet, ha az alapok likviditási poolokban vannak lekötve és a tokenek aránya nem egyenlő a poolokban. |
| Idő | A különböző blokklánc hálózatok lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy alapjaikat meghatározott ideig stakelhessék. Néhány esetben minimális összegre vonatkozó követelmény is van. | A hozamvadászat nem követeli meg a felhasználóktól alapjaik meghatározott ideig való lekötését. |
11. Stakelés és hozamvadászat: Melyik a jobb? Stakelés vs. hozamvadászat
Ha a kriptovalutáinkból passzív jövedelemre szeretnénk szert tenni, akkor választanunk kell a hozamvadászat és a stakelés között. Bármelyiket is válasszuk, mindkét esetben más-más szintű kriptoismeretek szükségesek.
A hozamvadászat és a stakelés esetében kiszámított ROI (Return On Investment) érték alapján a felhasználók a hozamvadászat felé hajlanak. De a dolog nem ilyen egyszerűen eldönthető.
A hozamvadászat zavarosabbnak tűnhet az új kriptobefektetők számára, napi szinten több időt és kutatást igényelhet. A kripto stakelés kevesebb jutalmat hozhat, viszont nem igényel állandó figyelmet, és egyes alapok hosszabb időre is leköthetők.
Végül is minden attól függ, hogy milyen típusú befektetővé szeretnénk válni, és hogy mennyire vagyunk tapasztaltak a DeFi piac világában.
forrás: beincrypto.com
Mások ezeket is olvasták:
Szerző
